주식 투자할 기업 찾기 어렵다면, ETF를! (feat. 2차전지 ETF 비교)

주식 투자할 기업 찾기 어렵다면, ETF를! (feat. 2차전지 ETF 비교)

 

안녕하세요, 헤일로와 함께 부자되기 위해 공부하는 헤일로 여자친구입니다. 

안전한 투자를 위해 우리는 분산투자를 하는데, 이 때 펀드투자도 주식의 좋은 대안이 될 수 있습니다. 펀드에 투자를 하면 자산운용사의 펀드매니저가 나를 대신하여 미래가 밝은 기업을 찾아내는 시간과 노력을 들여줍니다. 전문가의 투자 노하우를 활용할 수 있다는 이점이 있지만, 그에 상응하는 수수료가 든다는 단점도 있죠. 

 

 

어떤 주식에 투자할지 고르는 것 대한 고민은 좀 덜하면서, 동시에 수수료는 좀 아낄 수 있는 방법이 없을까? 할 때의 답은 바로 ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)입니다. ETF는 주식과 펀드의 장점을 합친 금융상품으로, 소액으로도 다양한 종목에 투자할 수 있다는 강력한 장점이 있습니다. 

 

★ ETF를 간단하게 설명하자면 다음과 같습니다. 예를 들어 기업 A와 기업 B의 주식이 각각 주당 100만원 50만원 일 때, C라는 회사가 자본금 천만원으로 기업 A 주식 5주, 기업 B 주식 10주를 사서, 기업 C가 새롭게 주식 10주를 발행했다고 했을 때, 우리는 기업 C 주식을 시장에서 사고 파는 것입니다. 즉, A, B 회사 주식들을 모아놓고 껍데기를 하나 더 씌운 C 주식이 바로 ETF인 것입니다. 

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*** 목차

* ETF의 특징

* 국내 2차전지 ETF 비교

* 헤일로 여자친구의 결론

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* ETF의 특징

▶ 펀드처럼 소액으로 다양한 종목에 투자할 수 있습니다. 

지금 내가 투자할 수 있는 돈이 50만원이고, 투자하고 싶은 두 기업 A, B의 주가가 각각 40만원, 45만원일 때, ETF가 아닌 주식에 투자를 한다면 나는 둘 중 하나만 골라서 살 수밖에 없습니다. 하지만 이 두 기업을 포함한 ETF 상품을 산다면 나는 두 기업에 일정한 비율로 투자를 할 수 있습니다. 

▶ 주식처럼 거래가 쉽고 빠릅니다.

ETF는 기업의 묶음을 주식처럼 거래하는 것으로, 내가 원하는 시기에 시장 체결가에 사고 팔 수 있습니다. 펀드와는 달리, 대금 정산 프로세스도 간단해 국내 상장 ETF의 경우 환매 후 영업일 기준 2일이면 예수금으로 들어옵니다. 

▶ 국내 주식형 ETF는 거래세가 없습니다. 

일반 주식은 증권사 수수료+거래세(매도 시)를 내야하는데, 국내 주식형 ETF는 거래세가 면제되기 때문에 수익 면에서 유리합니다. 

▶ 주식처럼 배당금을 받을 수 있습니다. 

ETF가 보유한 주식과 채권에서 배당금과 이자가 나온다면, 주식이 배당금을 받는 것처럼 ETF도 '분배금'을 받을 수 있습니다. 

 

 

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* 국내 2차전지 ETF 비교

요즘 국내 ETF의 경우, K뉴딜과 관련된 2차전지/반도체/IT/바이오 등의 ETF가 인기가 좋은데, 그 중 제가 포트폴리오에 담고 있는 국내 2차전지 ETF에 대해 비교를 해보도록 하겠습니다. 비교 대상은 TIGER 2차전지테마, KODEX 2차전지산업, TIGER KRX2차전지K-뉴딜 이렇게 세 종류가 되겠습니다. 

 

※ ETF 선택할 때 고려해야하는 사항들은 아래와 같습니다. 

1. 운용사 - 운용사는 오래되고 믿음을 주는 큰 운용사일수록 장기투자시 걱정이 없습니다.
2. 보유 종목 및 비율
3. 운용보수
4. 시가총액
5. 하루 거래량/거래대금 - 하루 거래량이 적다면 내가 원하는 시기에 사고 팔기가 어려울 수 있습니다. 
6. ETF 상장일 및 분배금

 

▶ TIGER 2차전지테마 (2021-06-26 기준)

1. 운용사: 미래에셋자산운용

2. 보유 종목 및 비율: 증권사 리포트 키워드 분석을 기초로 2차전지가 포함되거나 2차 전지 업황에 영향을 받는 종목들을 1차 선별하고, 제품생산/원료생산/장비제조 등 관련 매출이 발생하는 종목을 선정함. (단, 전체 매출액이 2천억 미만이고, 관련 매출 비중이 50% 이하인 종목은 제외) -> 2차 전지 산업군에 전반적인 분산 투자

3. 운용보수: 연 0.5%

4. 시가총액: 895,848 [백만원]

5. 하루 거래량/거래대금: 644,662 [좌] / 11,869,018,800 [원]

6. ETF 상장일 및 분배금: 2018-09-12  (source: seibro.or.kr)

 

▶ KODEX 2차전지산업 (2021-06-26 기준)

1. 운용사: 삼성자산운용

2. 보유 종목 및 비율: 2차전지 Value Chain(2차전지의 원재료/장비/부품/제조 등) 관련 키워드 분석을 통해 종목별로 Score를 부여하고, 재무건전성 및 유동성 기준을 동시에 만족하는 상위 25종목을 선정함. (단, 시가총액 500억 미만, 60 영업일 평균 거래대금 10억 미만은 제외) -> 2차전지 3대장주 LG화학/삼성SDI/SK이노베이션 비중이 높으며, 2차전지 산업에 대해 시가총액으로 가중 방식 투자

3. 운용보수: 연 0.45%

4. 시가총액: 1,285,076 [백만원]

5. 하루 거래량/거래대금: 568,106 [좌] / 10,841,969,330 [원]

6. ETF 상장일 및 분배금: 2018-09-12  (source: seibro.or.kr)

 

▶ TIGER KRX2차전지K-뉴딜 (2021-06-26 기준)

1. 운용사: 미래에셋자산운용

2. 보유 종목 및 비율: 2차전지 산업군 내 대표기업 10종목으로 구성됨. -> 2차전지 3대장주 LG화학/삼성SDI/SK이노베이션에 집중 투자

3. 운용보수: 연 0.4%

4. 시가총액: 831,675 [백만원]

5. 하루 거래량/거래대금: 635,885 [좌] / 10,886,792,185 [원]

6. ETF 상장일 및 분배금: 2020-10-07

 

**국내 2차전지 ETF 상품 비교**

▷ 2차전지 3대장주(LG화학/삼성SDI/SK이노베이션) 비율

TIGER KRX2차전지K-뉴딜(73.41%) > KODEX 2차전지산업(50.24%) > TIGER 2차전지테마(30.85%)

▷ 운용보수(저렴한 순서)

TIGER KRX2차전지K-뉴딜 > KODEX 2차전지산업 > TIGER 2차전지테마

▷ 시가총액

KODEX 2차전지산업 > TIGER 2차전지테마 > TIGER KRX2차전지K-뉴딜

▷ 하루 거래량

TIGER 2차전지테마 > TIGER KRX2차전지K-뉴딜 > KODEX 2차전지산업

▷ 분배금(2021년 기준)

KODEX 2차전지산업 > TIGER 2차전지테마 = TIGER KRX2차전지K-뉴딜

 

 

* 헤일로 여자친구의 결론

전기차 시장이 성장함에 따라 2차전지에 대한 수요도 높아질 것으로 예상해 2차전지 분야에 주식 투자를 하고 싶은데, 어떤 기업에 투자할지 고민이 많이 되었습니다. 그래서 저는 여러 기업 묶음 상품인, 2차전지 ETF에 투자를 하고 있는 중입니다.

위에 말씀드린 3가지 상품이 다 비슷한 듯 하지만, 각각 구성하고 있는 종목과 비율이 달라 가격의 오르내림이 다르고, 또 운용보수와 분배금도 다르다보니 뭐가 더 나은 ETF인지 고르기 참 어려웠습니다. 그래서 저는 최대한 위험부담을 줄이기 위해 3개의 ETF 상품에 골고루 '분산투자'를 하는 중입니다. ETF 자체가 분산투자를 하는 것인데, 같은 산업의 ETF도 여럿 상품으로 나눠 투자를 하니 더 위험부담이 낮은게 맞는 것이겠죠?! 

 

'잘 아는 종목에 장기 투자하라. 자신이 없다면 인덱스 펀드에 분할 투자하라.'

- 워렌 버핏