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주식 리스크 관리 2

신용 투자의 기회와 위험성 (feat. 신용 투자 리스크 관리)

신용 투자의 기회와 위험성 (feat. 신용 투자 리스크 관리) 부자 되기 위해 공부하는 청년 헤일로입니다. 지금 충분히 떨어졌으니까 신용 써서 주식 저가 매수해도 되지 않을까 주식을 하면서 최근에 다음과 같은 질문을 받습니다. 충분히 떨어졌으니 신용을 이용하여 레버리지를 사용하여 투자를 해서 지금의 기회를 살리는 것에 대한 것이었습니다. 사실 이 질문에 대한 생각은 충분히 공감이 됩니다. 나스닥 지수는 30% 이상 떨어졌으며 그 낙폭은 코로나 2020년 3월과 견주어도 될 정도입니다. 바닥은 모르겠지만 충분히 많이 떨어졌습니다. 지금부터 매수를 한다면 충분히 오를 것도 같습니다. 하지만 리스크 관점에서 이 신용투자에 대해서 좀 더 고민해 볼 필요가 있습니다. 주식을 하는 이유가 무엇인가 본질적인 질문을..

경제 이모저모 2022.09.26

주식 투자 베타(beta)이용하여 리스크 관리하는 법 (feat. 시장 민감도)

주식 투자 베타(beta) 이용하여 리스크 관리하는 법 (feat. 시장 민감도) 베타 값의 정의 주식 투자시에 베타가 높다. 낮다 라는 말을 들어 본 적이 있으실 것입니다. 베타는 우리말로 시장 민감도 라는 의미입니다. 그리고 이것을 보통 변동성을 나타내는 정도를 표현할 때 사용합니다. 시장의 흐름을 1로 지정하고 시장의 변동성과 주식이나 펀드 등의 변동성이 어느 정도인지 비교하는 것으로 표현합니다. 예를 들어 미국의 대표 시장지수 S&P 500 은 베타 값이 1입니다. 그러면 예를 들어 미국의 A 회사와 S&P를 비교할 때 S&P가 10% 오를 때 A도 10% 오르고 S&P가 10% 떨어질 때 A도 10% 떨어진다면 A는 변동성은 S&P500과 완벽하게 따라가기 때문에 A의 베타 값도 1입니다. 그럼..

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